Hazine ve Maliye Bakanlığı bünyesindeki Mali Suçları Araştırma Kurulu’nun (MASAK) hazırladığı düzenleme Resmî Gazete’de yayımlanarak yürürlüğe girdi. Değişiklikle finansal işlemlerde uygulanan bazı parasal sınırlar yeniden belirlendi.
Yeni düzenlemenin en dikkat çeken başlıklarından biri elektronik fon transferleri ile kripto varlık transferlerine ilişkin oldu. Daha önce 15 bin TL olarak uygulanan kimlik tespiti eşiği 30 bin TL’ye çıkarıldı.
Kimlik tespiti sınırı 370 bin TL oldu
Düzenlemeyle yalnızca EFT ve kripto transferlerindeki eşik değiştirilmedi. Müşteriden kimlik bilgilerinin alınmasını gerektiren genel işlem tutarı da 185 bin TL’den 370 bin TL’ye yükseltildi.
Böylece nakit, döviz ve kuyumculuk gibi işlemlerde kimlik tespitine ilişkin parasal sınırlar da yeniden düzenlenmiş oldu.
Bankacılık işlemlerinde yeni uygulama
Yapılan değişiklik, finans kuruluşlarının müşterilerini tanıma ve işlem güvenliği kapsamında uyguladığı prosedürleri de etkiliyor. Daha önce kimlik tespiti yapılmış müşterilerin sonraki işlemlerinde ise internet bankacılığı, mobil bankacılık veya benzeri güvenli doğrulama yöntemleriyle kimlik doğrulanabiliyorsa imza örneği alınması zorunluluğu kaldırıldı.
Yeni düzenleme, finansal sistemde kimlik tespitiyle ilgili parasal eşikleri güncellerken özellikle EFT ve kripto para transferlerinde uygulanan 30 bin TL’lik yeni sınırı öne çıkardı.
Yeni düzenlemede öne çıkan rakamlar
- EFT ve kripto varlık transferlerinde eşik: 30 bin TL
- Önceki eşik: 15 bin TL
- Genel kimlik tespiti sınırı: 370 bin TL
- Önceki genel sınır: 185 bin TL
#bursa #bursahaber
